Mutual fund SIP kya Hai? || म्यूच्यूअल फण्ड एसआईपी में निवेश कैसे करे ||

Mutual fund SIP kya Hai? एक निश्चित राशि का निवेश नियमित रूप से साप्ताहिक, मासिक, त्रैमासिक या वार्षिक रूप से आप को निवेश करने का मौका देता है | मिडिल क्लास लोअर मिडिल क्लास परिवार में बचत कर पाना बहुत बड़ी बात है | बचत किये हुए राशी को निवेश करने के लिए बहुत सारे तरीके मार्किट में उपलध है |

बचत की गई राशी को हम बैंकों में,शेयर मार्किट में,पोस्ट ऑफिस में,mutual fund में इत्यादी एसे बहुत सारे जरीया है जाहाँ पर हम लोग निवेश किया करते है |

निवेश का मूल उद्देश्य है जरुरत के समय पर बड़े धन राशी हम को आसानी से मिल सके | जरुरत के समय पर धन के लिए हम लोग किसी के आगे हात फैलना ना पड़े इसीलिए हम लोग छोटे छोटे बचत कर के उस धन राशी को निवेश करते हैं |  

भविष्य में घर खरीदना,बचों के लिए आछी शिक्षा देना,बच्चों के सादी विभाह के लिए पैसे रखना | एसे बहुत सारे भविष्य में आने वाले योजना को ध्यान में रखते हुए हम लोग निवेश करते हैं निवेश कैसे करें | बचत किये गये धन राशी को अगर एक नियमित रूप से SIP में निवेश करते हैं तो हम को आगे चल कर एक आछे मुनाफ़ा भविष्य मिल सकता है |

Systematic Investment Plans (SIP) क्या है इस में कैसे निवेश किया जाता है | SIP means in Hindi उन सभी के बारे में इस लेख में विस्तार रूप से चर्चा करेंगे |

SIP kya Hai?

एक निश्चित राशि का निवेश नियमित रूप से मासिक, त्रैमासिक या वार्षिक रूप से निवेश किया जाता है | SIP क्या है इस सवाल का जवाब अलग अलग लोगों के द्वारा अलग अलग तरीके से देते हैं | आमतोर पर एसआईपी का मूल उद्देश्य यादी आप अमीर बनने का सपना देखते हैं तो और उस दिशा में काम करने चाहाते हैं तो एसआईपी के जरिए आप आपने भविष्य के रूप रेखा तेयार कर सकते हैं |

Mutual Fund के Systematic Investment Plans (SIP) में आप नियमित रूप से मासिक, त्रैमासिक या वार्षिक रूप से एक निश्चित राशि को आपने हिसाब से निवेश कर सकते हैं | आप के द्वारा चुनी हुई एसआईपी के तहत चुनी हुई तिथि पर आप को एक निश्चित राशि का निवेश नियमित रूप से निवेश करना को पड़ता हैं |

जब हम भविष्य में घर खरीदने का योजना करते हैं बचों के लिए आछी शिक्षा देना चाहाते हैं सादी विभाह का बड़े खर्ज को सामना करने के लिए Mutual Fund SIP हम को बहुत आसान कर देता है | बड़े बड़े खर्ज को सामना करने के लिए loan करते हैं लोन करने से हमको monthly EMI भरना पड़ता है साथ साथ हम को मूल धन राशी को भी चुकाना पड़ता है |

Loan के EMI भरने से हामारा घर का monthly बजट गड-बड हो जाता है | येहाँ पर आप के द्वारा किये गये Mutual Fund SIP बहुत काम आता है आप के द्वारा किये गये एसआईपी से आछा रकम निकलता है जो इन सभी कामो को आसान कर देता है | सबसे बड़ी बात हमारे जरुरत के बड़े धन राशी हम को मिल जाता है | फिर भी उस धन राशी से काम नहीं हुया तो छोटे लोन लेकर कर जरुरत को पूरा कर सकते है | जो हमारे घर के monthly बजट के ऊपर बहुत कम असर पड़ता है |

SIP Full form kya hai?

SIP full form-Systematic Investment Plans होता है |

SIP Benefits in Hindi

देखा जाए तो सिप में निवेश करने से बहुत सारे फायदे मिल जाता है सिप करने से हम को बचत की आदत को विकशीत करता है |

छोटा निवेश

मिडिल क्लास लोअर मिडिल क्लास फॅमिली के लिए बचत कर पाना बहुत बड़ी बात है | मिडिल क्लास और लोअर मिडिल क्लास फॅमिली monthly इनकम के तहत हम लोग एक बजट बना कर बजट के तहीत घर चलाते हैं | हम लोग जानते हैं Mutual fund SIP में एक नियमित रूप से मासिक, त्रैमासिक या वार्षिक रूप से एक निश्चित राशि को आपने हिसाब चुने गये सिप में निवेश कर सकते हैं |

आपने बजट के हिसाब से हम को नियमित रूप से धन राशी को निकाल कर mutual fund SIP के लिए रखते हैं | छोटा राशी होने से घर के monthly बजट पर विशेष रूप से फरक नहीं पड़ता | हम लोग अन्य खर्चों की तरह एसआईपी को भी एक खर्ज मानते हैं | घर के लिए जनरल स्टोर का सामान खरीदना हो,घर का किराया हो,बच्चों के monthly fees इत्यादी खर्ज की तरह mutual फण्ड के एसआईपी को भी एक खर्ज मान कर इसके लिए एक राशी हम लोग रखते हैं |

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निवेश के लिए अनुशासीत होना

नियमित रूप से धन राशी monthly बजट से निकाल कर mutual fund के सिप में निवेश करने से आप के एक अन्दर अनुशासन लाता है | आप इस सिप को अन्य खर्चों की तरह मानते और इसके लिए आप के द्वारा तेए किये गई समय पर धन राशी को mutual fund के एसआईपी में निवेश करते हैं |

बचत के आदत

हर महीने या तिमाही में नियमित रूप से एसआईपी में पैसे आप को पैसा डालना पड़ता है इसलिए आप को बचत की आदत पैदा करता है | आप के मन में हमेसा यह ध्यान रेहेता है की बचत कैसे किया जाए | बचत करने से ही किये गये सिप में पैसे डाल सकते हैं अगर बचत नहीं किये तो काहाँ से धन राशी सिप में डाल सकते इसीलिये सिप हम को बचत के आदत डालता है |

बहुत सरल

एक सिप को सुरु करना और जरुरत के समय उसे बंद करना बहुत आसान है |

सुविधा

सिप में निवेश करना आज के समय पर बहुत आसान और बहुत सुविधा है | पहले आप के द्वारा तेय किये गये सिप के date में AMC ऑफिस जा कर चेक देना पड़ता था | आज का ज़माना इंटरनेट के जमाने है auto debt के द्वारा आप के बैंक खाते से आप के द्वारा तय किया गेया date,राशी को आप के बैंक खाते से काट ली जाती है | बैंक खाते काटी गई राशी को आप के द्वारा की गई सिप में जमा हो जाता है |

Diversified निवेश

Mutual fund सिप में आप को निवेश करने की लिए आप के पास बहुत तरह के scheme के सिप उपलध रेहेता है | आप आपनी मर्जी के हिसाब से mutual फण्ड सिप को चुन सकते हैं और निवेश कर सकते हैं | Mutual फण्ड सिप में निवेश करेने से आप को विभिन्न क्षेत्रों की कंपनी में निवेश कर सकते हैं |

SIP से निकलने की सुबिधा

Mutual फण्ड सिप में दो प्रकार के सिप रेहेता है एक ओपन एंडेड और दुसुरा closed एंडेड रेहेता है | ओपन एंडेड mutual फण्ड सिप में आप जब मन चाहे तब निवेश कर सकते हैं और सिप से निकल सकते हैं | Closed एंडेड mutual फण्ड में आप एक बार निवेश कर दिया तो उसकी समय सीमा ख़तम होने तक आप को निवेश करना पड़ता है |

SIP में निवेश कैसे करे

सिप में निवेश करने के लिए सबसे पहले आप को किसी भी AMC या फीर Demat खाते खोल कर mutual फण्ड सिप में निवेश कर सकते हैं |

Register with an AMC

आप किसी भी AMC कंपनी के website पर जा कर KYC व्यक्तिगत विवरण भर कर रजिस्ट्रेशन के लिए आवेदन करना पडेगा | पर्याप्त प्रमाण के साथ आप को आपना KYC को ठीक से भरना पडेगा |

KYC पूरा करने के लिए आप के पास खुद का PAN Card,Address proof,पासपोर्ट साइज़ फोट,नवीनतम 1 साल का बैंक स्टेटमेंट और एक cancel cheque देना पड़ता है |

हमारे देश में बहुत सारे AMC फण्ड हाउस हैं उन सभी फण्ड houses आपनी आपनी हिसाब से आवेदनकर्ता की वेरिफिकेशन करते हैं | आज का ज़माना इंटरनेट की ज़माना है AMC फण्ड हाउस के आधिकारीक वेबसाइट पर जा कर आपना नाम,जन्मतिथि और मांगे गये कुछ और बेसिक जानकारी आप को देना पडेगा pan कार्ड,address प्रूफ फोटो को वेबसाइट पर upload करना पडेगा |

उसके बाद वेरिफिकेशन के लिए विडियो कॉल या फीर appointment लेना पडेगा | विडियोकॉल वेरिफिकेशन के दौरान आप को आपना आधार कार्ड और pan कार्ड को दीखाना पडेगा |

अगर आप का KYC दस्तावेज़ सही है और विडियोकॉल वेरिफिकेशन प्रोसेस पूरा हो जाने के बाद | आप को आपनी मन चाही mutual फण्ड में निवेश करने के लिए आप को एक आवेदन फॉर्म पर आप को आपनी सभी जानकारी देना पडेगा | आप के द्वारा दिए गये सभी जानकारी उसके साथ साथ आपनी बैंक खाते भी देना पडेगा |

जब रजिस्ट्रेशन पूरा हो जाएगा जब आप का AMC में खाता खुल जाएगा तब आप आपनी मन चाही mutual फण्ड सिप में निवेश कर सकते हैं |

हम आप के लिए कुछ AMC फण्ड houses है जो इंडिया में mutual फण्ड में निवेश करने की अनुमति प्रदान करते हैं |

• SBI Mutual Fund
• ICICI Prudential Mutual Fund
• Reliance Mutual Fund
• HDFC Mutual Fund
• Birla Sun Life Mutual Fund
• Kotak Mahindra Mutual Fund
• Axis Mutual Fund
• IDFC Mutual Fund
• Tata Mutual Fund
• LIC Mutual Fund
• Edelweiss Mutual Fund

Payment mode और Date

जब आप किसी mutual फण्ड सिप में निवेश करना है उसकी राशी साप्ताहिक, मासिक त्रैमासिक और date तय करलेते हैं | उस date को आप को सिप के EMI भुगतान करना पडेगा |

आप उस भुगतान राशी को आप के बैंक खाते से हर date को auto debited कर सकते हैं ,
netbanking से हो NEFT से हो या फीर RTGS के माध्यम से हो निवेश को तय करना पड़ता है |

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Demat खाते के जरिए Mutual फण्ड में निवेश

Demat खाते के माध्यम से भी आप mutual फण्ड सिप में निवेश कर सकते हैं | हमारे देश में बहुत सारे brokerage हाउस है | एक निवेशक शेयर मार्किट में निवेश करने के साथ साथ इंट्राडे ट्रेडिंग और mutual फण्ड एसआईपी में निवेश करने की सुबिधा उपलध है |

आप एक आछे brokerage हाउस से demat खता खोल कर mutual फण्ड सिप में निवेश कर सकते हैं |

Demat खाता खोलना बहुत आसान है आज के समय पर सब brokerage हाउस आपनी website के माध्यम से demat खाते खोलने की अनुमति देते हैं | आप किसी एक आछे brokerage हाउस को choose करे और उनकी आधिकारीक website में जाकर register करे |

Registration करने के लिए आप को आपनी KYC ,PAN Card,Aadhar Card,फोटो ग्राफ ,एक cancelled cheque भर कर upload करना पड़ता है |

जब आप के द्वारा सबमिट किये गये दस्ताबेज सही पाये जाते हैं जब वेरिफिकेशन complete हो जाता है कुछ ही दिनों में आप का demat खाता खुल जाता | आप को brokerage हाउस के तरफ से आप के द्वारा पंजीकृत register e-mail के माध्यम से user ID और पासवर्ड दिए जाते हैं | आप उस यूजर id और पासवर्ड डाल कर लॉग इन हो सकते हैं |

Demat खाते में लॉग इन हो जाने के बाद बैंक से फण्ड transfer कर के आपनी demat खाते में डिपाजिट करना पड़ता है | पैसे demat खाते में क्रेडिट हो जाने के बाद आप आपनी मर्जी से जिस mutual फण्ड में चाहे उस उस mutual फण्ड सिप में निवेश कर सकते हैं |

हम आप के लिए कुछ brokerage हाउस निचे दिए हैं आप चेक कर सकते हैं |

• Zerodha
• Upstox
• Angel Broking
• Edelweiss
• ICICI Direct
• ShareKhan
• Kotak Securities

एसे बहुत सारे broker हाउस इंडिया में आपनी सर्विसेस provide करते हैं आप आपनी मर्जी से एक brokerage हाउस से आपनी demat खाते खोल कर share ट्रेडिंग के साथ साथ mutual फण्ड में निवेश कर सकते हैं |

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आशा करता हूँ Mutual fund SIP kya Hai? इस लेख में म्यूचुअल फंड एसआईपी क्या है? Demat खाते के जरिए Mutual फण्ड में निवेश कैसे करे? सिप के फायेदे ऐसे सवालों का जवाव देने का ये छोटा सा प्रयास किया गया है |

आप लोगों को येह लेख जरुर पसंद आया होगा. आप के मन में इस आर्टिकल बारे में कुछ भी doubts है ,या फिर लेख में और कुछ सुधर किया जासकता है तो कृपया कर के नीचे comment करे।

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